グローバル・ジェネラティブAI・イン・フィナンシャルサービス・マーケット・バイ・タイプ（ソリューション・アンド・サービス）、バイ・アプリケーション（クレジット・スコアリング、詐欺検出、その他）、バイ・デプロイメント・モード（クラウド・アンド・オンプレミス）、バイ・リージョン・アンド・カンパニーズ - インダストリー・セグメント・アウトルック、マーケット・アセスメント、コンペティション・シナリオ、トレンド、アンド・フォーキャスト・2023-2032

リポートの概要

グローバル金融サービス市場におけるGenerative AIの市場規模は、2022年の847.2百万米ドルから、2032年には9,475.2百万米ドルに達する見込みであり、2023年から2032年の予測期間中に年平均成長率28.1%で成長すると予想されています。

Generative AIは、詐欺検知、リスク評価、投資予測、顧客サービスなどのプロセスの向上に金融部門でますます利用されています。Generative AIの主な利点の一つは、複雑なデータセットの分析や人間が見逃すかもしれないパターンの特定が可能であることです。これにより、金融機関はより良い意思決定を行い、リスクを減らすことができます。成長は、金融アプリケーション全般でのGenerative AIの採用と正確で信頼性の高い金融サービスへの需要の増加によって推進されています。IBM Corporation、Microsoft Corporation、Amazon Web Servicesは、Generative AI金融サービス市場の主要なプレーヤーの一部です。これらの企業は、Generative AIの能力を向上させ、市場シェアを拡大するために、研究開発に大きな投資を行っています。

ドライビングファクター

正確かつ効率的な金融サービスへの需要の増加

正確かつ効率的な金融サービスへの需要の増加は、金融サービス業界における生成AIの採用を推進する主要な要因です。生成AIは大量のデータを分析してパターンや異常を特定することができます。これにより、金融機関はより良い意思決定を行い、リスクを減らすことができます。さらに、データの利用可能性の向上や機械学習アルゴリズムの進歩により、生成AIは金融アプリケーションにおいてより強力で効果的なツールとなっています。

生成AIによって動作するチャットボットや仮想アシスタントへの需要も、モバイルバンキングの人気の向上やより迅速で個別化された顧客サービスの必要性の増加により増加しています。例えば、Brightwell Payments, Inc.というアメリカの金融サービス企業によって2022年5月にリリースされたARDENは、世界中で安全にお金を移動することを可能にする金融ソリューションを提供しています。このAIパワードエンジンは、フィンテックがカード利用者の資産を保護するのに役立っています。これらの要因などが、生成AIセクターの成長を推進しています。

レストレイニングファクター

AIによる意思決定への信頼の欠如

金融サービス市場における生成AIの採用は増加していますが、いくつかの要因によりその成長に制約があります。最も大きな課題の1つは、特に詐欺検出やリスク評価などの重要な金融分野におけるAIによる意思決定への信頼の欠如です。AIアルゴリズムは理解しにくく、適切に設計やテストが行われていない場合、不公平や偏見に基づいた結果につながる可能性があります。

生成AIを導入するための高いコストは、小規模な金融機関にとっては制約となる可能性があります。金融業界におけるAIの規制環境は常に進化しており、不確実性やコンプライアンスの問題を引き起こすことがあります。必要なスキルを持つAI専門家の不足や、AIが金融業界の仕事を置き換える可能性も、採用の遅れの要因となり得ます。

金融サービス市場における生成AIは、データ利用における偏りや倫理的な懸念により制約されています。規制の遵守における困難さもAIの採用を妨げる要因です。また、セキュリティの問題やAIモデルの複雑さも、普及産業の統合を妨げる要因となっています。

コビッド19の影響分析

コビッド19パンデミックは金融業界に影響を与えました。金融サービス市場におけるジェネレーティブAIも例外ではありません。パンデミックはデジタル化の重要性と遠隔で効率的な金融サービスの必要性を浮き彫りにしました。金融機関は、業務効率を向上させ、リスク管理能力を高めるためにジェネレーティブAIのソリューションを採用しています。また、デジタルフロントでより良い顧客サービスを提供したいと考えています。パンデミックは詐欺検出と予防に新たな課題を生み出しました。これにより、ジェネレーティブAIパワードの詐欺検出ソリューションへの投資が増加しました。

しかし、パンデミックは一部の金融機関にとって経済的な不確実性や金融の不安定性を引き起こし、一部の機関ではリソースと予算が削減されました。場合によっては、これによってジェネレーティブAIの採用が遅れることがあります。特に、これらのソリューションを実装するために必要なリソースやインフラを持たない小規模な金融機関にとってはです。パンデミックはいくつかの課題を生み出しましたが、金融サービスにおけるジェネレーティブAIの使用を加速させ、より効率的でデジタルなサービスを提供する必要性を強調しました。

バイタイプ分析

ソリューションセグメントが優勢です

タイプに基づいて、生成AI金融サービス市場はソリューションとサービスに分割されます。これらのタイプの中で、ソリューションセグメントが世界の生成AI金融サービス市場で最も利益が出る部分であり、予測される年間複合成長率（CAGR）は32%です。2022年のソリューションセグメントの総収益シェアは76.4％です。ソフトウェアツールは高いシェアを持っており、AI対応の銀行ソリューションを効率的に展開し、大量のデータから正確で完全なデータを適時に抽出するのに役立ちます。

一部のソリューションは、小売り銀行の成長を次善のアクションソフトウェアで支援したり、金融詐欺の検出と対策を行ったり、マルチチャネルの顧客体験でクライアント関係を改善するのに役立ちます。予測年度では、AI対応のフィンテックアプリを管理する能力により、マネージドサービスが急速に成長すると予想されます。

バイ アプリケーション アナリシス

グローバル ファイナンシャル サービス市場におけるジェネラティブ AI の予測およびレポートが主導

バイ アプリケーションにおいて、ジェネラティブ AI ファイナンシャル サービス市場は、クレジットスコアリング、詐欺検出、リスク管理、予測およびレポート、その他のアプリケーションにさらに分割されています。予測およびレポートセグメントは、2022年におけるグローバルジェネラティブ AI ファイナンシャル サービス市場で最も収益性の高いセグメントと推定されており、シェアは30%、予測されるCAGRは29.5%です。

このセグメントの台頭は、オペレーションの効率向上、よりよい意思決定、収益の増加など、多くの要因によるものです。多くの企業がビジネス分析、AI、ビッグデータを活用して、よりよい意思決定を行っています。フィンテック市場は大きな成長を経験しており、その結果、この分野でのAIの拡大が進んでいます。顧客行動分析は今後数年で大きく成長すると予想されています。

バイデプロイメントモード分析

オンプレミスモードが優勢

デプロイメントモードに基づいて、ジェネレーティブAI金融サービス市場はクラウドとオンプレミスにセグメント化されています。これらのモードの中で、オンプレミスモードはグローバルジェネレーティブAI金融サービス市場で最も利益の高いセグメントであり、市場シェアは57％、2022年には28.3％の年間成長率（CAGR）が見込まれています。オンプレミスデプロイメントは、企業がソフトウェアやサービスを金融機関のシステムや施設にインストールするのに役立ちます。

クラウドセグメントは2022年から2032年の間に最も高いCAGRを持つでしょう。成長は、クラウド環境内での歴史的データから学習し、現在の標準を検出するAIアルゴリズムに起因します。それらはまた推奨事項を行います。クラウドコンピューティングとAIは、データの処理と真正性において生産性、効率、およびデジタルセキュリティを向上させることができます。この自動化技術は、データ処理中の人為的なエラーも排除します。

グローバル・ジェネレーティブAI・イン・フィナンシャル・サービス・マーケットの主要セグメント：

タイプに基づく

• ソリューション
• サービス

アプリケーションに基づく

• クレジット・スコアリング
• 詐欺検出
• リスク管理
• 予測＆レポート
• その他のアプリケーション

デプロイメント・モードに基づく

• クラウド
• オンプレミス

グロースチャンス

データの利用可能性の増加とより正確な金融サービスの需要の増加

データの利用可能性の増加とより正確な金融サービスの需要は、主な成長要因の2つです。このトレンドは、金融機関が詐欺検出、リスク管理、顧客サービスの能力を向上させるために取り組むことで、続くでしょう。より多くの投資家がデータに基づいた洞察を求めて情報を収集し、投資判断を行うことが予想されるため、生成型AIの使用は増加するでしょう。

金融サービスでのAIパワード仮想アシスタントとチャットボットの採用は、別の成長の機会です。これらはより迅速で個別化された顧客サービスを提供することができます。金融業界におけるAIの規制環境がより明確になるにつれ、金融機関が規制要件を効率的に満たすのに役立つ生成型AI製品の新たな機会が生まれるでしょう。

レイテスト トレンズ

ライジング ユーセージ オブ マシーン ラーニング アンド ナチュラル ランゲージ プロセッシング (NLP) トゥ デヴェロップ チャットボット

ザ ユース オブ マシーン ラーニング (ML) アンド ナチュラル ランゲージ プロセッシング (NLP) トゥ クリエート モア アドバンスド チャットボット イズ ワン オブ ザ レイテスト トレンズ イン ザ ジェネレーティブ AI イン ファイナンシャル サービセス マーケット. ゼセ AI-パワード トゥールズ ヘルプ インプルーヴ カスタマー サービス バイ リデューシング レスポンス タイムス & パーソナライジング インタラクションズ ウィズ カスタマーズ. アナザー トレンド イズ トゥ ユーズ ジェネレーティブ AI フォー デヴェロッピング プレディクティブ モデルズ イン クレディット リスク アセスメント, フロード デテクション, アンド インベストメント プレディクションズ.

ゼゼ モデルズ カン アナライズ ラージ アマウンツ オブ データ トゥ プロバイド モア アキュレート プレディクションズ. イン ザ ファイナンシャル サービセス セクター, エクスプレインアブル AI (XAI), ホイチ リファーズ トゥ AI システムズ ザット カン プロバイド ア クリア エクスプレナション オブ ハウ ゼイ メイド ゼア デシジョンズ イズ ゲイニング ポピュラリティ. ゼセ イズ クルーシャル フォー ビルディング トラスト アンド リデューシング ザ リスク オブ アンフェア オア バイアスド アウトカムズ. ザ ユース オブ ジェネレーティブ AI イン アルゴリズミック トレーディング ウィチ イズ ア グロウイング トレンド アズ ファイナンシャル インスティチューションズ ストライヴ トゥ デヴェロップ モア アドバンスド トレーディング ストラテジーズ イズ アルソ オン ザ ライズ.

リージョナル・アナリシス

北米はグローバル金融サービスにおける生成型AI市場で優勢な地域です

北米は、市場シェアの最大40％を占め、予測期間中に年間成長率29.6％を記録すると予想されています。この地域の優位性は、米国とカナダなどの先進国での研究開発に基づくイノベーションへの強い注力によるものです。

これらの国々は、金融サービスに対するAI技術の急速な発展と競争力があります。多くのスタートアップや新興企業も金融部門にAIサービスを提供しています。アジア太平洋地域は、2022年から2032年の間に最も高い年間成長率を記録すると推定されています。この成長は、デジタル決済システムの急速な普及とインターネットベースのサービスの浸透に起因しています。

このレポートでカバーされている主要な地域と国々：

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 西ヨーロッパ
  • ドイツ
  • フランス
  • 英国
  • スペイン
  • イタリア
  • ポルトガル
  • アイルランド
  • オーストリア
  • スイス
  • ベネルクス
  • ノルディック
  • 西ヨーロッパのその他の地域
• 東ヨーロッパ
  • ロシア
  • ポーランド
  • チェコ共和国
  • ギリシャ
  • 東ヨーロッパのその他の地域
• アジア太平洋地域
  • 中国
  • 日本
  • 韓国
  • インド
  • オーストラリア＆ニュージーランド
  • インドネシア
  • マレーシア
  • フィリピン
  • シンガポール
  • タイ
  • ベトナム
  • アジア太平洋地域のその他の地域
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • コロンビア
  • チリ
  • アルゼンチン
  • コスタリカ
  • ラテンアメリカのその他の地域
• 中東およびアフリカ
  • アルジェリア
  • エジプト
  • イスラエル
  • クウェート
  • ナイジェリア
  • サウジアラビア
  • 南アフリカ
  • トルコ
  • アラブ首長国連邦
  • 中東およびアフリカのその他の地域

マーケットシェア＆主要プレーヤーの分析：

金融サービス提供業者は、金融業界における競争の増加により、改善された金融業務、コスト削減、顧客エンゲージメントの必要性によって妨げられています。これらの特徴は、競争が激化するビジネス環境での業績低下のリスクに対して責任があります。近年、市場参加者は主導的な立場を得るためにパートナーシップを結成し、協力しています。2022年4月、GupshupはAIに特化したプライベート金融会社であるActive.Aiの買収を発表しました。この買収により、GupshupのBFSIクライアントに提供される顧客体験（CX）が向上します。

市場の主要プレーヤー：

• IBM Corporation
• Intel Corporation
• com
• Narrative Science​
• Amazon Web Services, Inc.​
• Microsoft
• Google LLC
• Salesforce, Inc.
• その他の主要プレーヤー

リーセント デベロップメンツ:

• バージン マネー アンド サーペイ ウィル パートナー イン ジューン 2022 トゥ プロテクト コンシューマーズ フロム フラウド アンド ミスダイレクテッド ペイメンツ オンライン。 サーペイ コンフィメーション オブ ペイー (CoP)、ア リアルタイム サービス ザット チェックス ネームズ イン リアルタイム プロバイズ UK ペイヤーズ モア プレッジ ザット ゼア ペイメンツ ゴー トゥ ザ インテンデッド レシピエンツ。
• イン エイプリル 2022, クロス リバー アンド サーディーン ウィル ビルド ア クリティカル リスク アンド ペイメント インフラストラクチャー フォー フィンテック, ウェブ3, クリプト, アンド フィンテック カンパニーズ。 サーディーン ウィル ユーズ クロス リバー’ズ ペイメント ポータル イン パート オブ イッツ ユニファイド フラウド プリベンション ソフトウェア フォー フィアット オア クリプト トランザクションズ。

レポートの範囲：